VON VERMÖGEN UND VERTRAUEN
Drei Certified Financial Planner, die nur Analysen für unsere Kunden erstellen
Stephan Exler Marcus Kurz Samir Zakaria
Direktor Vermögens- Direktor Vermögens- Senior Berater &
verwaltung verwaltung (CFP) Standortleiter
(CFP, CFEP, CEP, CGA) (CFP)
JE KOMPLEXER DIE VERMÖGENSSITUATION, DESTO WICHTIGER IST ES, EINEN FINANZPLAN ZU ERSTELLEN. DIE BASIS EINES ERSTEN GESPRÄCHES UND EINER EINSCHÄTZUNG UND BEWERTUNG ALLER VERMÖGENSWERTE EINES MANDANTEN IST DIE GESAMTVERMÖGENSSITUATION.
» Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben sowie bestehende Verträge
werden analysiert. Richtungsweisend bei der Beurteilung und Empfehlung unsererseits
sind natürlich die Ziele und Wünsche unseres Mandanten sowie sein persönliches
Risikoprofil. Das ist die Basis für ein sinnvolles Langzeitkonzept eines Vermögensaufbaus
und der -betreuung.
» Wenn Ärzte, Unternehmer oder leitende Angestellte auf uns zukommen, bekommen
wir oft gespiegelt, dass Banken meist nur Produktvorschläge für das liquide Vermögen
unterbreiten, ohne den Gesamtvermögenskontext zu betrachten. So auch bei dem jüngsten Beispiel eines leitenden Angestellten, der keinen Bezug zu Finanzthemen hatte und erstmalig hohe Tantiemen-Ansprüche über ein Aktienoptionsprogramm erhält. Der kurzfristige Produktfokus der Banken, mit denen er zuerst gesprochen hatte, hatte ihn irritiert.
» Ziel einer kompetenten Finanzplanung ist nicht das Verfolgen kurzfristiger Profite,
sondern die langfristige Vermögensstrukturierung und -sicherung. Mittlerweile
beschäftigt die Hansen & Heinrich AG drei Certified Financial Planner, die für unsere Mandanten langfristige Maßnahmen planen, hierbei individuelle Wünsche einbeziehen und
Vermögensbestandteile aufeinander abstimmen.
» Diese mandantenorientierte Beratungsphilosophie ermöglicht es uns, ein ganzheitliches
Bild der persönlichen und finanziellen Lebenssituation unseres Mandanten zu erstellen, anstatt sich an einzelnen Finanzprodukten zu orientieren. Durch eine vernetzte Betrachtung aller für unseren Kunden relevanten Aspekte und Berücksichtigung der Wechselwirkungen zwischen Vermögen, Steuern und Einkommen, kann die Erreichung der persönlichen Ziele
und Wünsche der Mandanten besser gewährleistet werden.
» Entscheidende Fragen, wie der derzeitige Lebensstandard im Alter gehalten werden
kann oder wie man vorzeitig ohne finanzielle Einbußen in Rente gehen kann, können
wir dann mit einer detaillierten Finanzplanung beantworten. Auch eine optimierte
Übertragung von Vermögen an die nächste Generation will rechtzeitig bedacht sein.
Unsere Kunden erhalten mit einer solchen Planung schon zu Anfang unserer Zusammenarbeit einen detaillierten Überblick über die Vermögens- und Liquiditäts-verhältnisse und deren annahmegemäße, zukünftige Entwicklung. Mit dem H&H-Vermögenscockpit, einer digitalen bankenübergreifende Plattform, kann er sich selbst über die Entwicklung sämtlicher Vermögensbestandteile immer auf dem Laufenden halten.
Hinzu kommt eine Risikobetrachtung im Finanzplan, die verschiedene Szenarien wie
Tod, Berufsunfähigkeit und Pflegefall simulieren und ggf. entsprechende Regelungslücken
aufdeckt.
GROßES VERMÖGEN --- GROßE HERAUSFORDERUNGEN
» Mit dieser gründlichen Analyse können wir unserer Rolle als unabhängiger „Kümmerer“
gerecht werden und die Umsetzung von individuellen Empfehlungen begleiten.
Sowohl interne Fachleute aus den Bereichen Stiftungstreuhand, Vorsorgeberatung und
Immobilienservice als auch externe Experten aus dem steuerlich-rechtlichen Bereich
werden hinzugezogen.
» Oberste Priorität hat für uns zunächst das Zusammenstellen eines sogenannten „Notfallkoffers“, bestehend aus Testament, Generalvollmacht und Patientenverfügung durch
einen Fachanwalt und Notar. Das hilft nicht nur einem Klienten, „beruhigter zu schlafen“,
sondern auch – selbst im unwahrscheinlichsten Fall eines Ablebens – die nächsten
Schritte klar zu koordinieren. Auch hinterbliebene Ehepartner oder Kinder sind oft froh,
wenn Sie neben ihrer Trauer nicht auch noch Ordnung in die Finanzen bringen müssen.
» Anschließend wird mit dem Immobilienexperten die Einbindung von Immobilienvermögen
besprochen und der abgestimmte Aufbau des liquiden Vermögens begonnen.
Unsere Kunden sind dankbar, dass sie uns als unabhängigen, vertrauenswürdigen Partner
an der Seite haben und sich ganz gelassen auf Beruf und Familie konzentrieren können.
Das ist das Hansen & Heinrich Vermögensmanagement.
Hansen & Heinrich AG
Toni-Lessler-Straße 23
14193 Berlin-Grunewald
Tel 030. 844 147 30
UNSER TIPP
Derzeit können wir kein Hauskonzert bei Hansen & Heinrich anbieten. Als wohlklingende
Alternative empfehlen wir gerne den Besuch eines Konzerts der Berliner Bachakademie: